从投资分红创造被动收益不仅是一种理财策略，它还是一种经得起时间考验的投资方法。在瞬息万变的市场中，投资者可通过精选的分红股，为自己的财富积累打造稳定的基础。
然而，在买入分红股之前，投资者应先理清分红股的特点。分红指上市公司将部分利润回报给股东，分红形式包括派发现金股利或股票股利。与一般关注资本增值的股票投资不同，分红股的投资者寻求的是定期支付股利的公司。
本文将为您剖析 5 家值得关注的企业，它们不仅有亮眼的分红纪录，乐观的增长前景，而且还致力于创造股东价值。
利于创造被动收入的 5 大分红股
这五家不同领域的公司都有稳定分红的历史，投资者可考虑将其纳入，拓展多元化的投资组合。
1. 家得宝 (HD)
家得宝（Home Depot）作为家居建材用品零售商的开拓者，在美国占据主导地位，且取得了多项非凡成就。十多年来，家得宝一直以稳定的股息回报股东，说明他们致力于创造长期价值。家得宝健康的资产负债表和在电商方面的战略投资，进一步巩固了它们未来保持增长的地位。
除了最近的乐观表现，家得宝在历史上的成就也不容忽视。自 IPO 以来，家得宝的股票上涨了超过 3,000,000%，天文数字般的回报率赢得了“长期投资者创造财富的引擎”的美誉。
家得宝是一支非常出色的分红股，除了连续 14 年不断增加股息，其股息支付率更高达 46%。这也说明未来其股息继续增加的空间很大。在过去的五年里，其股息平均增长了 15%，证明了家得宝对股东价值的重视。
财务指标:
目前，家得宝的股息收益率（dividend yield）约为 2.21%，略低于 2023 年的 2.41%。每股股息（dividend per share）为 9 美元。虽然股息率小幅波动，但从历史纪录来看，整体相当稳定，表明它将保持增长。
2. 摩根士丹利 (MS)
摩根士丹利（Morgan Stanley）是金融服务业的巨头，有着悠久而出色的分红历史。凭借涵盖投资银行、财富管理和资产管理的多元化业务模式，他们满足了广泛的金融需求。
自 1986 年以来，大摩一直保持着连续分红的纪录，巩固了其作为投资者可靠收入来源的印象。大摩不仅保持季度分红，其年度股息自 2010 年以来也显著增长。这种稳定性令大摩赢得了极具吸引力的“股息成就者”（dividend achiever）称号，这是一个授予至少连续 10 年保持股息增长的公司的称号。
财务指标:
除了令人印象深刻的分红纪录，大摩还拥有坚实的财务基础。他们目前稳定提供 3.4% 左右的股息收益率，每股股息为 3.40 美元。依据过往的分红历史，从其高股息率和持续增长的模式，可以发现大摩致力于实现股东回报和财务稳定。
3. Realty Income (O)
与榜单上的其他公司不同，Realty Income 是一家房地产投资信托基金（REITs）。这种独特的结构意味着他们透过投资房地产产生收入。他们并非直接管理这些物业，而是将其租给租户，并将至少 90% 的收入用来支付股息。这使得投资者既可以从房地产的稳定性和潜在增长中受益，又可以省下了所有权和管理的麻烦。
Realty Income 的战略重点在单租户零售物业。由于这些物业由杂货店、便利店和药店等具有韧性的行业主导，因此不太容易受到电子商务的冲击。这些行业服务市场的基本需求，因此即使在经济低迷时期，也能确保稳定的现金流。其中一些耳熟能详的租户包括沃尔格林（Walgreens）、达乐公司（Dollar General）、沃尔玛（Walmart）和拖拉机供应（Tractor Supply）。
财务指标:
对于想要打造第二收入的人来说，Realty Income 是个非常值得考虑的选项。他们拥有长达 53 年的股息增长记录，目前股息收益率约为 5.9%，远高于标准普尔 500 指数的平均水平。Realty Income 的股息收益率稳定，且不断增长，显示出它们对股东回报的重视。
Realty Income 拥有健康的资产负债表，不仅债务较低，也保持了分红的稳定性和持续性。此外，根据其业绩指引，预计其经营调整资金（AFFO）约为 4 美元，超过目前支付的股息，预示未来的股息增长潜力很大。
4. 威瑞森通信公司 (VZ)
作为在美国市场占据主导地位的电信公司，威瑞森（Verizon）是目前道琼斯指数成份股中股息率最高的公司。凭借逾 15 年的分红纪录，威瑞森已成为寻求稳定收入的投资者的可靠选择。
此外，威瑞森的弱周期是一个显著的优势。无论是对个人或企业，电话和互联网服务都是不可或缺的。
财务指标:
目前，威瑞森季度分红为每股 0.67 美元，这也意味着每年股息为 2.66 美元，非常具有吸引力。威瑞森当前的股息收益率为 6.57%。从过往纪录来看，威瑞森的股息率高，且保持增长，使其成为对投资者非常有吸引力的选择。
展望未来，威瑞森预计 2024 财年调整后每股收益在 4.50 美元至 4.70 美元之间。这意味着其股息支付率约 58%。适度的股息支付率不仅表明了威瑞森在财务上的审慎，也确保了威瑞森在面对挑战时的灵活性。这种财务韧性使公司能够很好地创造未来股息的潜在增长，保障了寻求收益的投资者的积极前景。
5. 雪佛龙 (CVX)
雪佛龙（Chevron）是一家能源公司巨头，其股息收益率超过 3.5%。然而，无可否认的是，石油和天然气行业本身就容易受到油价波动的影响。
尽管油气行业动荡，但雪佛龙在股息支付方面有着出色的记录。雪佛龙已经连续 37 年增加每年支付的股息，这是石油业第二长连续分红的纪录。
除了持续分红，雪佛龙的股息增长率也提升了其投资潜力。在过去五年里，即便雪佛龙的股息收益率已高达 4.3%，但其分红一直高于平均水平，相信未来仍有足够的空间以健康的速度继续增长。
雪佛龙的财务实力体现在其丰厚的股东回报上。2023 年，他们向股东分派创纪录的 260 亿美元，其中 113 亿美元为现金股息，149 亿美元用于股票回购。与 2022 年相比，其回购幅度增长了 32%，每股股息增加了 6%，现金股息支付增加了 3%，表明雪佛龙重视对股东价值的回报。
财务指标:
目前，雪佛龙的股息收益率为 4.14%，每股股息为 1.63 美元。尽管股息率多年来并不稳定，但总体已恢复到历史平均水平。
分红股的潜在风险
虽然高股息的分红股非常吸引人，但两位数的股息率往往也伴随着巨大的风险。在投资这些分红股之前，详尽的背景研究是必不可少的。以下是一些需要注意的危险信号:
- 股息支付率过高：股息支付率反映了公司将盈利用于派发股息的比例。若比例超过 100%，表明公司支付的股息超过了它的收入，从长远来看这是不可持续的。
- 债务迅速增加：如果碰上财务业绩疲软，严重依赖债务来维持股息支付的公司将有法律风险。
- 营收减少：营收持续下降的的公司未来可能难以支付股息。
投资者需切记，在关注高股息之余，需优先考虑公司的整体财务健康状况和长期的增长前景。如果一家公司拥有持续的盈利记录、可控的债务水平和可持续的股息支付率，那么它就可被视为一项更可靠、更安全的投资。
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